Распечатать Знакомая ситуация: регуляторы выставляют банкам гигантские штрафы, делают жесткие заявления о серьезных нарушениях, но при этом ни одному человеку не предъявляют каких-либо обвинений в совершении преступления и непонятно, в чем же конкретно банки признались и каковы будут последствия. 20 мая консорциум американских и британских правительственных агентств объявил об урегулировании дела по обвинению шести международных банков в манипуляциях на валютном рынке. Финансовые организации — Bank of America, Barclays, Citigroup, JPMorgan Chase, Royal Bank of Scotland (RBS) и UBS — согласились выплатить штраф в размере $5,6 млрд. Кроме того, все банки, за исключением Bank of America, признались в совершении преступления, хотя важность этого поступка неясна. Соглашение является кульминацией длительного расследования действий примерно 20 сотрудников банков, называвших себя «картель». В период между 2007 и 2013 гг. они использовали закодированную связь в онлайн-чате, помогая друг другу делать деньги, главным образом посредством махинаций с двумя дневными «фиксингами» обменного курса доллара и евро, нарушая тем самым правила о недопустимости манипулирования на рынке и вступления в тайный сговор. Как один из них написал во время онлайнового общения, «кто не рискует, тот не пьет шампанского». UBS освободили от признания своей вины в валютном скандале, так как этот банк первым сообщил властям о подозрительных транзакциях. Следует заметить, что это уже его второе «соглашение об отказе от судебного преследования»: три года назад швейцарский банк выплатил американским властям $1,2 млрд в связи с обвинениями в манипуляции с ключевой процентной ставкой LIBOR. Тогда соглашение было достигнуто с условием, что UBS больше не будет совершать ничего преступного. Участие банка в нынешних валютных махинациях заставило Министерство юстиции США отменить сделку об урегулировании претензий по LIBOR. В итоге на банк наложен еще один штраф на сумму в $203 млн – намного меньше по сравнению с аналогичными штрафами в размере $87 млрд, наложенными на крупные банки в прошлом году, пишет британский журнал The Economist. UBS также признал свою вину в манипуляции со ставкой LIBOR, но это, похоже, не имело смысла: банк заявил, что данный факт «не окажет существенного влияния» на результаты его деятельности. Еще недавно признание преступной деятельности являлось в Америке гарантией банкротства. По крайней мере именно эта участь постигла такие крупные компании, как инвестиционный банк Drexel Burnham Lambert и аудиторская фирма Arthur Andersen. Им пришлось закрыть свой бизнес, после того как их лишили лицензии и клиентов, не захотевших иметь дело с преступниками. Однако теперь подобная угроза исчезла (не без помощи Министерства юстиции США и других регуляторов). В прошлом году другой швейцарский банк — Credit Suisse — признал обвинения в связи с уклонением его клиентов от уплаты налогов, но был прощен регуляторами, что позволило ему продолжить свою деятельность. По словам генерального прокурора США Лоретты Линч, регуляторы и в этот раз могут поступить точно так же. По всей видимости, в ближайшее время последуют частные судебные иски. Валютный рынок — огромный бизнес (ежедневный объем торгов долларом и евро составляет $500 млрд). И хотя расследуемая манипуляция была быстротечной, она затронула огромное количество людей. Группа инвесторов уже объявила о достижении соглашения с Citigroup на $394 млн. Вскоре могут последовать похожие сделки.

Источник